证券公司融资融券业务管理办法？

一、证券公司融资融券业务管理办法？

关于证券公司融资融券业务管理办法：

第一，证券公司开展融资融券业务，必须经中国证监会批准。

第二，证券公司开展融资融券业务，必须遵守法律，行政法规等的规定，加强内部控制，控制风险，切实维护客户的合法权益。

第三，证券公司开展融资融券业务不得有以下行：

1，未向客户揭示风险。

2，违规挪用客户担保物等。

二、证券公司融资融券业务如何收费？

你好，融资利率、融券费率一般在同期6个月期贷款利率上浮3%或5%。目前我司融资利息是8.60%/年，融券费用是10.60%/年。客户可登陆我司官方网站融资融券专栏，查询相关数据。

风险揭示：本信息不构成任何投资建议，投资者不应以该等信息取代其独立判断或仅根据该等信息作出决策，不构成任何买卖操作，不保证任何收益。如自行操作，请注意仓位控制和风险控制。

三、证券公司融资融券业务试点管理办法有哪些规定呢？

融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股(份)或其整数倍。投资者在交易所从事融资融券交易，融资融券期限不得超过6个月。投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。融资融券暂不采用大宗交易方式。

融资买入：

例如：假设某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融资买入融资保证金比例为50%的证券B，则该投资者理论上可融资买入200元市值(100元保证金÷50%)的证券B。

融券卖出：

例如：某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C，则该投资者理论上可融券卖出200元市值(100元保证金÷50%)的证券C。

卖出申报价格有什么限制

为了防范市场操纵风险，投资者融券卖出的申报价格不得低于该证券的最近成交价;如该证券当天还没有产生成交的，融券卖出申报价格不得低于前收盘价。融券卖出申报价格低于上述价格的，交易主机视其为无效申报，自动撤销。

投资者在融券期间卖出通过其所有或控制的证券账户所持有与其融入证券相同证券的，其卖出该证券的价格也应当满足不低于最近成交价的要求，但超出融券数量的部分除外。

融资融券期限与限制

为了控制信用风险，证券公司与投资者约定的融资融券期限最长不得超过6个月。

投资者信用证券账户不得用于买入或转入除担保物及本所公布的标的证券范围以外的证券。同时，为了避免法律关系混乱，投资者信用证券账户也不得用于从事债券回购交易。

四、如何取消证券公司的融资融券业务？

用户申请注销融资融券账户需要注销信用证券账户时，应携带本人有效的身份证明文件、信用证券账户卡及复印件及相关文件到营业部进行办理。

但实际操作中，取消这个业务的过程比较复杂，因为要在营业厅找很多人签字，而且每一个环节都很耗时。

最好的办法就是你不用这个融资融券账户，反正不用也不会产生费用，以后再用也方便。

如何取消股票融资融券业务

投资者的融资融券账户是不能进行网上销户的，投资者必须去账户所在的证券公司柜台办理销户。投资者在办理融资融券账户销户需要投资者在交易日的交易时间内，投资者本人携带身份证前往证券营业部柜台办理，但不受地区的限制。

投资者在消除融资融券信用账户时，需要提前清算融资融券账户中的所有负债和利息，转出资金及担保证券，使证券账户资产为零。并且，投资者需要填写证券公司的注销信用账户的申请表。通常情况下，信用账户注销需要时间一般是在3到5个工作日，具体销户完成时间根据证券公司柜台答复为准。

如果投资者的融资融券账户中的股票存在分红派息等股东权益处理事项，证券营业部必须等待相关股东权益处理结束之后，投资者转出所有资金才能进行销户处理。而如果投资者融资融券账户中的股票处于停牌状态，那么可以根据投资者的申请，办理非交易过户或者等待股票复牌后再进行销户。

如何取消股票融资融券业务

1、持本人身份证及当初办理股票融资融券业务时签订的合同等资料，到当初开办业务的证券营业厅办理即可。但实际操作中，很难取消这个业务的，因为要在营业厅找很多人签字，而且每一个环节都很耗时。

2、融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出具证券供其卖出证券的业务。由融资融券业务产生的证券交易称为融资融券交易。融资融券交易分为融资交易和融券交易两类，客户向证券公司借资金买证券叫融资交易，客户向证券公司卖出为融券交易。

五、证券公司融资融券业务和银行如何合作？

一、对商业银行的影响

　　1.获得融资融券业务存管资格的银行银证业务市场占有率将进一步扩大，形成强者恒强的局面。

　　2.增加银行的资金存管和清算业务量。

　　3.资金融通及转融通业务将为银行提供新的业务机会和利润增长点。

　　4.券商自有资金存款规模可能下降。

　　5.与资本市场挂钩的投资品种收益会进一步提高。

　　6.同业拆借市场格局出现变动。

　二、银证合作面临新机会

　　融资融券业务的推出是打通货币市场与资本市场资金通道的重大突破，特别是将传统的银行信贷职能赋予了证券公司，是监管模式上的重大创新，由此会带来诸多的银证合作机会。

　　1.信用资金存管合作。

　　2.优质客户合作。

　　3.资金融通合作。

　　4.客户授信与征信合作。

　　为应对融资融券业务的推出，证券公司、商业银行一直在积极备战，在人力、系统、制度等方面进行了充分的准备，随着业务的试点与扩大，新一轮优质客户资源的争夺、银证竞争格局面临再一次洗牌的机遇。

六、具有融资融券业务资格的证券公司有哪些？

目前已知的是国泰君安证券，曾是中国证券业协会融资融券专业评价第一名，首批获得融资融券业务资格，成功开通国内首单融资融券交易。

七、怎样办理融资融券业务？

办理融资融券的条件由证券公司各自制定具体标准。一般为从事证券交易的时间连续过半年，交易结算资金纳入第三方存管，有证券投资经验，具有风险承担能力等。

根据《证券公司融资融券业务管理办法》

第十一条 证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。

对未按照要求提供有关情况、在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。

前款所称股东，不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东。

证券公司应当制定符合本条第二款规定的选择客户的具体标准。

扩展资料：

开户流程

第一步：投资者需确定拟开户的证券公司及营业部是否具有融资融券业务资质

证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证监会的批准；未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。而且，证券公司对其下属营业部开展融资融券业务也有资格规定，不一定所有营业部都可办理融资融券业务。

八、证券公司融资融券业务中的钱和证券来自哪里？

资金和证券都是从证券公司来的，付的利息也是归证券公司。融资融券交易又称“证券信用交易”或保证金交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。从世界范围来看，融资融券制度是一项基本的信用交易制度。

　　在证券公司开通融资融券业务条件：

　　一、先要参加证券公司组织的融资融券业务基础知识测试，只有通过该测试，才能够提出业务申请；

　　二、投资者还必须满足一定的条件：

　　(一)符合法律、法规以及中国证券登记结算有限责任公司有关业务规则之规定，能够开立证券账户；

　　(二)在公司开立普通账

　　户18个月以上且无不良记录；

　　(三)个人投资者账户在公司开立的账户内资产价值50万元以上

　　三、融资融券业务的投资者禁入条件：

　　(一)曾受监管机构、证券交易所、登记结算机构等的处罚或者证券市场禁入；

　　(二)利用他人名义开立信用账户；

　　(三)普通账户属于不规范账户；

　　(四)普通账户中的证券已设定担保或存在其他权利瑕疵或被采取查封、冻结等司法强制措施；

　　(五)交易结算资金未纳入第三方存管；

　　(六)因违法违规或资信状况不佳被列入“黑名单”；

　　(七)风险承受能力不足。

九、融资融券业务范畴的是？

融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出具证券供其卖出证券的业务。融资融券交易分为融资交易和融券交易两类，客户向证券公司借资金买证券叫融资交易，客户向证券公司借证券卖出证券为融券交易。

十、如何开通融资融券业务？

如何开通融资融券业务？一、融资融券开户需要满足什么条件用自己的证券账户登录系统，尝试融资融券开户1.日均资产达到50万2.交易时间大于6个月3.股东号正常4.不在黑名单中因风险等级较高，融资融券开户大部分券商支持手机APP开户。不像普通股票账户一样，都支持手机视频开户。在满足了融资融券开户条件的前提下，咨询下自己的客户经理，或者去券商，在工作人员的指引下，即可顺利的完成开户了。