合规专员有前途吗？

一、合规专员有前途吗？

当今社会，合规专员必不可少。随着国家对标准化、法规性、审计监控的日益重视，专业的合规人员岗位将大量出现，有很大的发展前景。

合规专员也将在企业的发展中发挥越来越重要的作用，可以帮助企业科学管理，维护自身利益，引领更加可持续的发展。

二、合规内控专员有前途吗？

合规内控专员是很有前途的，目前可预见的发展方向有下面几个：（1）去律所做合规业务；

（2）去企业合规线，合规专员、合规顾问、合规经理、合规总监；

（3）去第三方机构专门给企业做合规培训；

（4）合规自媒体；

（5）以合规为核心，往相关领域拓宽；

（6）创业，已经有app专注于为企业提供特定合规服务。

就行业而言，对合规人才需求比较大的行业一般是强监管行业。

三、企业合规专员怎么做？

1、对监管机构收发文进行扫描、归档;证照管理:协助相关部门证照的申请、年检、变更材料的准备工作。

2、法律事务:完成公司各类合同原件审查,分类、归档等工作(具体标准及流程见公司合同管理制度)。

3、负责传达、宣导、培训各项监管文件及法规政策,并对相关实施方案的落实进行监控。

4、进行日常的公司财务往来账目细节审核，出具法务意见,并协助业务部门对外谈判。

四、合规专员面试自我介绍

我叫某某，我毕业于什么大学，我的工作经历是什么公司，几年经验。主要负责1、配合公司内部相关部门，参与公司合规制度的执行和监督工作。

2、能够独立负责合规内部审计的调查，报告撰写，后续跟进等工作。

3、拥有相关企业内部控制管理经验，能够参与内控检查，针对发现的问题提出相应的建议和解决方案。

4、协助组织相关业务部门的合规培训、收集行业政策、*新动态，以及内部政策流程更新等相关信息准备合规培训资料，合规简报等。

5、具备基础的财务知识，能够运用销售费用等财务数据进行数据筛选，风险评估。

五、保险公司合规检查内容？

不能代签名，不能误导销售，夸大其词

六、保险公司合规管理体系？

《合规管理指引》要求保险公司构建合规管理体系，以有效识别并积极主动地防范化解合规风险，确保公司稳健经营。《合规管理指引》指出合规管理体系包含健全的合规管理制度、完善的合规管理架构、明确的合规管理责任。也就是说合规管理体系包含制度、机构和责任三个部分。

七、保险公司综合岗位如何合规？

1、保险公司各部门和分支机构履行合规管理的第一道防线职责，对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任。

　　保险公司各部门和分支机构应当主动进行日常的合规管控，定期进行合规自查，并向合规管理部门或者合规岗位提供合规风险信息或者风险点，支持并配合合规管理部门或者合规岗位的合规风险监测和评估。

　　2、保险公司合规管理部门和合规岗位履行合规管理的第二道防线职责。合规管理部门和合规岗位应当按照本办法第十六条规定的职责，向公司各部门和分支机构的业务活动提供合规支持，组织、协调、监督各部门和分支机构开展合规管理各项工作。

　　3、保险公司内部审计部门履行合规管理的第三道防线职责，定期对公司的合规管理情况进行独立审计。

　　4、保险公司应当在合规管理部门与内部审计部门之间建立明确的合作和信息交流机制。内部审计部门在审计结束后，应当将审计情况和结论通报合规管理部门；合规管理部门也可以根据合规风险的监测情况主动向内部审计部门提出开展审计工作的建议。

　　5、保险公司应当制订合规政策，经董事会审议通过后报中国保监会备案。

　　合规政策是保险公司进行合规管理的纲领性文件，应当包括以下内容：

　　（1）公司进行合规管理的目标和基本原则；

　　（2）公司倡导的合规文化；

　　（3）董事会、高级管理人员的合规责任；

　　（4）公司合规管理框架和报告路线；

　　（5）合规管理部门的地位和职责；

　　（6）公司识别和管理合规风险的主要程序。

　　保险公司应当定期对合规政策进行评估，并视合规工作需要进行修订。

　　6、保险公司应当通过制定相关规章制度，明确保险从业人员行为规范，落实公司的合规政策，并为保险从业人员执行合规政策提供指引。

　　保险公司应当制定工作岗位的业务操作程序和规范。

　　7、保险公司应当定期组织识别、评估和监测以下事项的合规风险：

　　（1）业务行为；

　　（2）财务行为；

　　（3）资金运用行为；

　　（4）机构管理行为；

　　（5）其他可能引发合规风险的行为。

　　8、保险公司应当明确合规风险报告的路线，规定报告路线涉及的每个人员和机构的职责，明确报告人的报告内容、方式和频率以及接受报告人直接处理或者向上报告的规范要求。

　　9、保险公司合规管理部门应当对下列事项进行合规审核：

　　（1）重要的内部规章制度和业务规程；

　　（2）重要的业务行为、财务行为、资金运用行为和机构管理行为。

　　10、保险公司合规管理部门应当按照合规负责人、总经理、董事会或者其授权的专业委员会的要求，在公司内进行合规调查。

　　合规调查结束后,合规管理部门应当就调查情况和结论制作报告，并报送提出调查要求的机构。

　　11、保险公司应当建立有效的合规考核和问责制度，将合规管理作为公司年度考核的重要指标，对各部门、分支机构及其人员的合规职责履行情况进行考核和评价，并追究违法违规事件责任人员的责任。

　　12、保险公司合规管理部门应当与公司相关培训部门建立协作机制，制订合规培训计划，定期组织开展合规培训工作。

　　保险公司董事、监事和高级管理人员应当参加与其职责相关的合规培训。保险从业人员应当定期接受合规培训。

　　13、保险公司应当建立有效的信息系统，确保在合规管理工作中能够及时、准确获取有关公司业务、财务、资金运用、机构管理等合规管理工作所需的信息。

　　14、保险公司各分支机构主要负责人应当根据本办法和公司合规管理制度，落实上级机构的要求，加强合规管理。

八、保险公司应该如何合规经营？

遵守法律法规，受保监会监管，不虚夸收益，

九、单位有什么理由可以扣我的工资？扣工资合规吗？

扣除员工工资，是企业处罚员工的一种方式。但是在现实生活中，80%扣工资的行为都是不合法的。

近期，成都市人社局就发文明确了这几种扣工资行为是违法。一起来看看吧～

情形一：女职工请假去产检扣工资，合法吗？

《女职工劳动保护特别规定》第五、六条规定：

用人单位不得因女职工怀孕、生育、哺乳降低其工资、予以辞退、与其解除劳动或者聘用合同；怀孕女职工在劳动时间内进行产前检查，所需时间计入劳动时间。

因此，用人单位因女职工请假去做产前检查而扣工资，属于违法行为。

情形二：劳动者辞职扣工资，合法吗？

先来了解有以下两种情况，扣工资是合法的。

1.法定情况用人单位可代扣

《工资支付暂行规定》第十五条规定，用人单位不得克扣劳动者工资。有下列情况之一的，用人单位可以代扣劳动者工资：

• 用人单位代扣代缴的个人所得税；
• 用人单位代扣代缴的应由劳动者个人负担的各项社会保险费用；
• 法院判决、裁定中要求代扣的抚养费、赡养费；
• 法律、法规规定可以从劳动者工资中扣除的其他费用。

2.赔偿单位损失

《工资支付暂行规定》第十六条规定：

因劳动者本人原因给用人单位造成经济损失的，用人单位可按照劳动合同的约定要求其赔偿经济损失。经济损失的赔偿，可从劳动者本人的工资中扣除。

但每月扣除的部分不得超过劳动者当月工资的20％。

若扣除后的剩余工资部分低于当地月最低工资标准，则按最低工资标准支付。

再来看看劳动者辞职的情况下，工资应该如何支付？

劳动合同法第三十七条规定：

劳动者提前三十日以书面形式通知用人单位，可以解除劳动合同。劳动者在试用期内提前三日通知用人单位，可以解除劳动合同。

《工资支付暂行规定》第九条规定：

劳动关系双方依法解除或终止劳动合同时，用人单位应在解除或终止劳动合同时一次付清劳动者工资。

劳动法第五十条规定：

工资应当以货币形式按月支付给劳动者本人。不得克扣或者无故拖欠劳动者的工资。

以上法律法规明确规定，劳动者与用人单位解除劳动关系时双方应当结清工资，除了前面介绍的两种合法扣除工资的情形外，用人单位是无权扣除劳动者工资的。

因此，若用人单位以劳动者辞职为由，故意拖欠和克扣工资，也属于违法。

看了上述内容，是不是部分小伙伴就以为，那其他扣工资行为是不是就是合法的？

不是，生活中这些常见的扣工资行为都属于违法。

一、请假扣3倍工资，违法

劳动者如果请事假，则工资的计算公式为：(21.75天-请假天数)×日工资

例如：假设甲每月的工资为2175元，则日工资为2175÷21.75=100元，假若10月份甲请事假4天，则10月份甲实际工作了17.75天。因此，10月份的工资是17.75×100=1775元。

二、用人单位为捐赠强扣工资，违法

根据公益事业捐赠法第4条的规定：

职工有权自行决定捐款的数额，是否捐款以及如何捐款都必须出于职工的自愿，任何用人单位都不得强行扣除职工的工资。

根据劳动法第九十一条的规定：

克扣劳动者工资的，由劳动行政部门责令用人单位支付劳动者的工资报酬、经济补偿，并可以责令支付赔偿金。

三、上班迟到扣工资，合法吗？

上班迟到是很多人都会经历过的事，那么迟到可以扣工资吗？

劳动者肆意迟到等行为应属于违反劳动纪律，用人单位应当有权在规章制度或企业奖惩制度中，对此类行为进行一定的处罚，以实现双方的权利义务平等。

1982年国务院颁布施行的《企业职工奖惩条例》第十一条、第十二条规定了企业的罚款权，这是我国劳动法律关系中对企业职工罚款的直接法律渊源。然而，《企业职工奖惩条例》已经在2008年1月15日废止。也就是说，2008年1月15日以后，用人单位已经不能再根据该条例的规定在规章制度中设立罚款条款了。

可现实中很多用人单位仍然在规章制度中赋予自己对员工罚款的权利，且这种做法还被一些法律理论和实践所接受。

主要有两个原因：

首先，法律既要维护劳动者的合法权益，又要考虑保障企业和雇主进行正常、有效的劳动管理和企业管理，维护企业和雇主的合法权益。法律对维护职工合法权益和提高企业管理效益二者都要兼顾；

其次，劳动者肆意迟到等行为应属于违反劳动纪律，用人单位应当有权在规章制度或企业奖惩制度中，对此类行为进行一定的处罚，以实现双方的权利义务平等。

但因劳动者本人原因给用人单位造成经济损失的，即如果劳动者因为迟到给用人单位造成经济损失的，用人单位可按照劳动合同的约定要求其赔偿经济损失。

经济损失的赔偿，可从劳动者本人的工资中扣除，但每月扣除的部分不得超过劳动者当月工资的20%；若扣除后的剩余工资部分低于当地月最低工资标准，则按最低工资标准支付。

十、证券公司合规专员主要做些什？

主要负责对应业务条线的合规指导，合规审查，新业务审查，合规咨询等合规管理工作。

合格的合规专员是可以指导对应的业务部门在合规守法的前提下高效展业，帮助业务人员规避展业合规风险。